近日，深圳一起罕見的私募基金詐騙案引起了全國的震撼，全國共計2000多名投資者被卷入這起重大的“龐氏騙局”中。龐氏騙局其實(shí)是一種最古老和最常見的投資詐騙，簡言之，就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象，進(jìn)而騙取更多的資金。

    據(jù)了解，自去年下半年以來，已經(jīng)有眾多受害者進(jìn)行報案，投資者涉及全國15個省市，涉案金額高達(dá)3.6億元。對于這起重大涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，深圳市南山警方成立了專案組，在上月最終破獲，眾多投資者深受其害，高額資金集體被騙的經(jīng)歷也隨之曝光。

    百萬資金走上不歸路

    此次騙局的愛害者廖萬斌是經(jīng)朋友介紹，了解到一種收益遠(yuǎn)高于銀行理財?shù)耐顿Y產(chǎn)品――“私募基金”，于是他與妻子、朋友等共同湊錢，購買了這家名為“深圳金博億股權(quán)投資資金管理有限公司”（下稱“金博億”）的投資基金，總額高達(dá)112萬元。

    根據(jù)與金博億簽訂的協(xié)議書顯示，廖萬斌購買的這款產(chǎn)品封閉期為6個月，封閉期內(nèi)每月按照投資金額的6%作為回報，封閉期滿后將返還全部本金。據(jù)廖萬斌介紹，起初的6個月都收到了按合同所述的6%收益，廖萬斌本來還暗自生喜，總算找到了除炒股、買基金之外的另一種更好的投資渠道。但是好景不長，也就是大概在封閉期結(jié)束后，廖萬斌發(fā)現(xiàn)在金博億并沒有將他原來的上百萬本金歸還。當(dāng)他去追討時，金博億工作人員以各種借口來一拖再拖，最后更是人去樓空。

    在這起詐騙案中，廖萬斌只是一個縮影，實(shí)際上單個投資者的投資金額都比較高，最少六七十萬元，有的甚至高達(dá)五六百萬。其中甚至還有一些老年人，將自己的養(yǎng)老金全都取出拿來投資，結(jié)果全部都打了水漂。

    其實(shí)龐氏老套路的運(yùn)作邏輯很簡單，就是用高額回報引誘投資者，再用后來的投資者資金償付前期投資者，維持收益假象。只要投資資金源源不斷，游戲就可以繼續(xù)下去了。

    那投資者為什么會容易上當(dāng)？繞不開的癥結(jié)所在就是誘人的利益，投資者們以為自己所投資的是頗有收益的基金產(chǎn)品，而事實(shí)是錢直接進(jìn)入私人口袋，前期資金的高回報依然來自后期加入的投資者資金。天上不能白掉餡餅，當(dāng)利益過分誘人時，投資者更應(yīng)該提高警惕，保護(hù)自身的財產(chǎn)安全，謹(jǐn)防騙局發(fā)生。

    借道銀行發(fā)展下線

    多名投資者接二連三的上當(dāng)，誘人的利益是一方面，另一方面的原因是聰明的發(fā)起者借助了銀行的渠道，這樣不僅可以在短時間內(nèi)聯(lián)絡(luò)到客戶而且能吸引到大批高收入客戶。據(jù)了解，金博億在成立之初也是有意識地招聘了眾多銀行的客戶經(jīng)理，利用他們在銀行供職時手中的客戶名單，而銀行的高收入客戶自然成為金博億的“獵物”。金博億還利用客戶對銀行經(jīng)理的信任來謀取資金。

    例如金博億有意招聘之前曾在某銀行擔(dān)任客戶經(jīng)理的人選，辭職并進(jìn)入金博億后利用在銀行工作期間的客戶資源，聯(lián)絡(luò)這些客戶向他們推銷金博億基金產(chǎn)品，而眾多客戶對此并不是很了解，甚至有客戶還不知道他已離職，誤以為是另一種銀行理財產(chǎn)品輕易購買。就在極短時間內(nèi)，輕而易舉的騙得客戶總共大約800多萬元的資金。

    更為關(guān)鍵的是，金博億在產(chǎn)品銷售中還使用傳銷的方式，通過發(fā)展下線尋找各種代理人。雇傭有傳銷或直銷經(jīng)驗(yàn)的銷售員，利用其善于鼓動和推銷的工作經(jīng)驗(yàn)，大肆進(jìn)行兜售。記者向深圳南山警方了解到，其中一名骨干曾在某知名直銷公司工作，共銷售了800萬元基金產(chǎn)品。對于業(yè)務(wù)員金博億也給予了極具誘惑力的獎勵，代理人每推薦一人就有10%的提成。

    一位曾接觸過金博億的人士向記者透露，在金博億公司他看到成堆的基金產(chǎn)品說明書，印制得如同一本售樓書，而且在其中直接寫明產(chǎn)品的具體收益率。而且金博億不時會雇傭派發(fā)員，在大街上或者到寫字樓內(nèi)派發(fā)宣傳材料。

    火眼睛睛辨真?zhèn)?/STRONG>

    除了巨額資金外，與以往普通的私募詐騙案不同的是，這家私募基金坐落于打造深圳私募中心的私募產(chǎn)業(yè)集聚園區(qū)，合法注冊并經(jīng)過層層審批，即使投資者想要對私募基金公司進(jìn)行調(diào)查，也僅能查到該公司的注冊信息，而涉及核心的投資項(xiàng)目、資金運(yùn)作等很難通過公開渠道獲取，因而輕易取得了不少投資者的信任，讓他們等待的是血本無歸的結(jié)局，這無疑也暴露出了監(jiān)管與法律的缺失。

    當(dāng)前私募業(yè)發(fā)展迅猛，但除了陽光私募外，很多民間私募游走在法律的灰色地帶，因而投資者的權(quán)益很難得到保障。盡管有一些私募確實(shí)讓投資者得到了較高的收益，但他們與客戶簽訂的協(xié)議并沒有任何法律效力，因而風(fēng)險相當(dāng)大，一旦出現(xiàn)資金鏈斷裂等問題，投資者根本無從追訴。即使私募公司承諾了高收益，但如果項(xiàng)目無法達(dá)到預(yù)期，投資者的損失也無法得到彌補(bǔ)。更何況民間還有相當(dāng)多的私募公司，以虛假的項(xiàng)目“空手套白狼”，騙取投資者的資金。

    “目前從事一級市場的股權(quán)私募良莠不齊，沒有經(jīng)驗(yàn)的投資者很難辨別其真?zhèn)巍！睒I(yè)內(nèi)人士提醒，國內(nèi)只有資產(chǎn)管理規(guī)模到一定數(shù)額，而且管理制度和風(fēng)控措施規(guī)范的私募公司才會有資格發(fā)行信托產(chǎn)品，除了這些陽光私募之外的都是“灰私募”，對于私募宣稱的高回報是建立在投資項(xiàng)目的真實(shí)性上的，而這也恰恰是普通投資者的薄弱點(diǎn)。而且此類股權(quán)投資大多是長達(dá)數(shù)年的長期投資，更進(jìn)一步增加了投資風(fēng)險。投資者不能只著迷于高額度的回報，天下不可能掉這么大個餡餅，越高收益的理財品，越要引起投資者的警惕，切誤只聽信朋友推薦或跟風(fēng)購買，須謹(jǐn)慎投資。

    Tips:龐氏騙局的運(yùn)作步驟

    1、告訴你有一種投資方法可以獲得高額回報。


    2、你搞不懂它怎樣掙錢，但投入了第一筆資金。

    3、后續(xù)投資者陸續(xù)加入，而你獲得的高額收益來自于他們的投資資金。


    4、收益假象繼續(xù)維持，有更多的人循環(huán)加入。